金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。金融理财师（Associate Financial Planner）是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划的金融专业人才。金融理财师（AFP）资格考试命题范围以标准委员会每年公布的各科考试大纲为准。作为一名金融理财师，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

认证标准

中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。

根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，目前，中国金融理财标准委员会只进行金融理财师（AFP）的资格认证，2006年起，将进行国际金融理财师（CFP）的资格认证。

按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。

职业教育

获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。

AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块：

金融理财和CFP认证制度

金融理财的目的、内容与意义

CFP制度的发展历程与理念

金融理财师的执业流程与标准

金融理财师的道德准则与职业操守

金融理财师的责任与纪律规范

理财基本技能

家庭财务报表与财务预算

客户价值取向与行为特性

理财工具:计算器与 电子表格运用

理财环境

经济学基础

金融机构的功能与监管

理财与法律

家庭理财综合

居住与房产 投资规划

信用与债务管理

教育金规划

特殊事件理财规划

投资规划

货币的时间价值与利率相关计算

投资组合理论与资产定价模型

货币市场与债券投资分析

股票投资分析

外汇与衍生性金融产品投资分析

效率市场假说

共同基金投资分析

投资组合资产配置实务

投资绩效评估与投资组合调整策略

风险管理与保险规划

风险与风险管理

保险基本原理

保险需求分析与保单规划

人身保险产品概念

财产保险产品概念

投资型保险产品概念

员工福利与退休规划

薪酬与员工收入

社会福利与薪酬扣除

企业福利与薪酬扣除

退休计划原理

税务筹划与遗产规划

所得税基础

个人税务筹划概述

遗产规划概述

综合理财规划案例示范与讨论

案例分析指导

案例分析

AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。

职业培训

按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。

在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。

中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班、远程培训三种。

1、挑战身份

拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格申请人，具有“挑战身份”，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。

2、学分评估

拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。

申报条件

AFP资格申请人须具备以下基本条件：

1、在金融机构、 会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作；

2、硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历。

职业考试

通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。

AFP资格考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期频次大致为AFP 50次/年左右，CFP 12次/年左右。2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择。

AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。

关于考试

考试科目

考试科目：《金融理财基础（一）》和《金融理财基础 （二）》

考试范围

考试范围：金融理财师（AFP）资格考试命题范围以标准委员会每年公布的各科考试大纲为准。

考试方式

考试方式：闭卷、采用填涂答题卡方式解答。

考试时间

考试时间为6小时，分别在上下午进行，各90道题。

考试地点

考试地点：北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安、福州

2014年AFP考试为十大固定考点，具体的每个考点的信息如下：

AFP北京考试中心扑满山写字楼：北京市丰台区宋家庄路71号1号楼18层

AFP上海考试中心海棠大厦：上海市闸北区江场西路299弄1栋49号4层402A

AFP广州考试中心银汇大厦：广州市天河区龙怡路117号29层04-06单元

AFP成都考试中心东方希望科研楼：成都市高新区高朋大道3号A座5楼502、504室

AFP沈阳考试中心新华大厦：沈阳市和平区中山路70号11层1116-1119室

AFP武汉考试中心凯盟大厦：武汉市江汉区新华路139号8层809、810室

AFP杭州考试中心元光德科技大厦：杭州市滨江区浦沿街道南环路4280号6幢503、504室

AFP济南考试中心金龙中心：济南市泺源大街229号4层B05-B09室

AFP南京考试中心新安大厦：南京市中山东路293-2号东楼9层901室

AFP西安考试中心世贸大厦：西安市东关正街66号世贸大厦办公楼A座7层7016室

考场规则

一、考生须在开考前30分钟凭现代国际金融理财标准(上海)有限公司核发的本人准考证和本人有效身份证件到达指定考场，逐一接受监考人员安排的统一拍照。对号入座后将准考证和身份证件放在考桌左上角，以备监考人员随时核查。无准考证和身份证件的考生不得入场。

二、考场设有视频监控系统，将对考试全过程进行录像。

三、考试开始后，系统即自动计时，迟到考生时间不顺延。迟到30分钟以上的考生不得入场考试。开考后逾30分钟时未能在考试机上登录并确认的考生，视为缺考，考试系统将不再接受该准考证号登录。

四、严禁考生将任何资料、纸张及各类无线通讯工具带入考场。关闭手机等通讯工具并统一存放在指定处，在考试进行期间，考生及考生携带的物品在考场任何位置发出声音干扰考试者，以违纪论处。

五、考试过程中，考生需确保所携带的“CFP/AFP/EFP资格认证考试指定的财务计算器”能够正常使用，考场不配备备用的财务计算器。系统提供电子计算器用于普通计算，不具备财务计算器的专业运算功能。考生可选择使用鼠标方式或是数字键盘方式对其进行运算操作。

六、考场为考生统一提供演算草稿纸，考生需自带演算用笔。考生在演算草稿纸上必须填写自己的姓名及准考证号，考试结束后由监考人员统一收回。

七、考生在考试中应严格遵守考场纪律，保持考场肃静，服从监考人员的安排与要求，不得在考场内吸烟、随意走动、相互交谈。遇到问题可举手向监考人员询问，但不得涉及试卷内容。

八、考生在考试期间如需上厕所，应向监考人员举手示意，在得到监考人员允许后由工作人员陪同出入考场。

九、除第八条情况外，考生不得中途退场。考试终了前30分钟考生方可交卷。提前交卷时须举手示意，经监考人员许可后离开座位并安静退出考场。严禁抄录试题，演算草稿纸必须上交监考人员，不得带出考场，违者按作弊论处。提前交卷退场者需服从监考人员指挥，不得在考场附近逗留、喧哗。

十、考生因生病等其他情况需要临时休息的，需征得主考人同意，由本考点主考人指派的专人陪同;不能继续坚持考试的，应停止考试。

十一、考生在考试期间违规、违纪的，按照《考生违纪行为认定与处理办法》进行处理。

机考突发事件

为维护广大考生的利益，及时应对和处理突发事件，保证考试顺利进行，国际金融理财标准委员会特制定本应急预案。当考试过程中遇到突发事件时，工作人员会立即启动本预案，对遭遇的故障给予及时处理，在此过程中请广大考生耐心等待，对组织方工作给予充分的理解、支持和配合!

一、计算机软件或硬件故障的应急处理

考试过程中，如果计算机软件或硬件出现故障，造成考试不能正常进行，监考人员会立即采取措施，排除故障，并补足考生因此耽误的考试时间。具体情况包括：

1.在考试过程中，机器鼠标或显示器发生故障，但考试机仍在计时且没有退出考试系统的。

2.开考时间到，点击“开始考试”按钮后，考试机没有及时响应并进入答题界面。

3.考试机下载试卷速度过慢，造成考生开考时间延误的。

4.其他因计算机软件或硬件故障造成考试不能正常进行的情况。

二、对突发性电脑病毒的应急处理

1.如果出现个别考试机中毒，则监考人员会安排考生在备用机上进行考试，并补足考生因此而耽误的考试时间。

2.如发现考试机大面积中毒，监考人员和技术人员会立即采取措施排除病毒，请考生在考场内安静等候，待病毒排除后再继续考试，并补足考生因此耽误的考试时间。

三、对电力中断的应急处理

如果考试过程中出现电力中断，监考人员会立即联系相关部门，确认停电原因，抢修设备和线路，尽快恢复供电。

在此过程中，请考生在考场内耐心等待、保持安静。

电力恢复后，监考人员将组织考试继续进行，并补足因此耽误的考试时间。

四、对其他无法预知的突发事件的应急处理

如果发生其他无法预知的突发事件，考试组织方会立即采取措施，尽快解决问题，请广大考生耐心等待最终解决方案。

从业经验

满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。

AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：

金融机构

会计师事务所 

律师事务所

中国金融理财标准委员会认定的其他机构

AFP资格申请人从业经验的时间要求是：

具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。

具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。

具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。

大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。

从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。

AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。

职业道德

满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP和CFP应该遵守同样的职业道德标准。

AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。