规划师(职业规划师)

李倩云 — Thu, 24 Nov 2022 07:30:26 +0000

规划师的任务就是通过一些咨询技巧、借助一些评估方法帮助咨询者更深入地了解自己及相关需求，并最终由自己作出决策。规划师最重要的工作是给咨询者展现更多的选择，而不是替咨询者作决策。

职业人员

发展前景

国内人才市场的发展已近20年时间，无论从用人者还是从求职者角度看，都需要健全规划师职业规划服务，而健全职业规划服务就需要职业规划师队伍的建设。因此，职业规划师作为现今黄金职业之一，有着良好的发展前景。

资料显示，预计2006年中国个人理财市场将增长到570亿美元，并且以每年10%至20%的速度增长。一方面社会对金融理财的需求非常急迫，市场需求潜力巨大；另一方面，理财产品明显捉襟见肘。理财师，尤其是能够为客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，满足居民长期的生活目标和财务目标的人才，更是难求。

专家预计，我国理财规划师的缺口为20万人。未来5到10年，理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业。有专家认为，国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。

市场需求

据全美职业发展协会NCDA统计，美国1999年就有16万名职业规划师，平均一个职业规划师面对3000人；跳槽者中有超过37%的人接受过职业规划咨询服务。2004年中国的GDP为16493亿美元，而美国为116675亿，按此比例保守估计，中国（每10000人面对一名职业规划师）至少需要130万认证职业规划师。在上海地区，教育系统对职业规划师的需求最大。上海现有四五十所高校，200多所职业学校，800多所中学，如果每所学校配备1名职业规划师，就需要1000多名。此外，上海每月就有1-2家职业发展咨询公司开业，对专业人才的需求旺盛；随着企业对员工职业生涯规划日益重视，HR部门也需要配备职业规划方面的人员。

必备条件

首先，要成为职业规划师，必须具有丰富的工作经验，这些工作经验需要在相关的工作领域进行相应的积累，例如：HR岗位、企业管理岗位、高校就业指导工作岗位、心理咨询服务领域、相关机构的职业咨询领域等。同时也适宜学校的职业发展中心、机关或企事业单位的人力资源部门（人事部门）、私营机构等从事相关工作的人员，如职业教练、职业辅导人员、职业和劳动力市场信息资源的管理人、人力资源事业发展的协调者，人员招聘安置专家以及劳动力发展人员等人群。这些岗位可以为未来的职业规划师提供丰富的工作经历。

在工作经验方面的要求，是想成为一名合格的职业规划师的人士所必备的，因为具有从事过相关的工作的经验，所以一方面能更好地与被咨询者进行交流，理解被咨询者的心理状况；另一方面，由于曾经在一些相关领域工作，会关注于这一方面的最新知识和市场动态，这就增强了对职业规划知识的上手能力和理解能力。而在上面提到的王先生，很明显在工作经验上具有符合成为职业规划师的经历，他具有从事人力资源管理的经验，会在他从事职业规划师工作时拥有比别人更强的优势。

其次，要成为职业规划师，在学习经历上也有一定的要求，这牵涉到在进行职业规划师培训的时候，所需要的学时的不同。对于不同专业来说，尽管职业规划师可以由跨专业的人士来进修并取得职业资格，但不可否认，那些拥有心理学等专业的人士比其他专业的会更容易在专业上适应这个行业。

再次，在具有专业知识的同时，成为一名合格的职业规划师，还需要在自身涉猎的领域上有所扩展，也就是能够拥有广阔的知识面以及不断学习的能力。职业规划师的职业要求从业人员必须要在工作中不断与各方面的人保持接触，这就需要咨询师拥有极强的学习和领悟能力，就能在交谈中迅速地把握某一特定行业的规律，为被咨询者提供更为详尽具体的建议。

具备素质

具备了以上成为职业规划师的硬件条件后，要想成为职业规划师，还要求在自身的软件上有所特长，具体有以下的内容：

1.具有助人技巧。精通职业规划流程，熟悉助人的基本技能并能在与咨询者的互动中加以运用，针对不同的情况和个案提出有建设性的建议。

2.熟悉劳动力市场信息和资源。熟悉劳动力市场、职业信息及发展趋势，并能使用这些资源，在咨询时结合市场的动态为来询者提供符合社会变化的建议。

3.具有评估技术。在咨询过程中，能根据不同的群体选择并实施正式及非正式的职业测评和评估工具。

4.熟知多元化的人群。能够识别各类人群的不同需求，并根据他们的需要提供相应的服务，在特定的领域内为他们从事特定的工作出谋划策。

5.具有职业道德操守，熟悉相关的法律规范。遵守职业规划师的行业道德规范，还要注重拥有一定的个人魅力，会使职业规划的实施性大大提高。除此以外，还必须了解与职业相关的法律法规，只有在合法的情况下，才能提供合法的职业规划。

6.掌握职业发展的理论和实施模型。熟悉职业发展领域的相关理论、模型和技术，并能够将上述内容灵活运用于职业生涯规划活动中，为来询者提供适当的可实施的宝贵建议。

7.了解各行业的求职技巧。熟悉各种（包括针对特殊人群的）求职方法及工作安置技术。

8.掌握一定的计算机技术。理解和应用职业发展的计算机技术，运用高科技的分析方法为来询者提供基于技术层次的较为准确的职业规划建议。

至于哪些职业最适合转型为职业规划师？有关专家指出，其实在职业上并没有太大的限制，但总体来说具备丰富的职业经历的、在某些领域具备一定的专业水准者，再往职业规划师这一职业转型的话所占的优势会大些，具体来说，公司中高层管理人员、HR相关工作人员、相关人力资源服务机构从业人员、高校毕业生就业指导机构的就业指导教师和人才市场、工会、共青团等单位从事职业规划职业咨询工作的人员等会更合适，当然，不管你所从事的是什么职业，要想转到职业规划师这一职业，最重要地是你得对它有兴趣，愿意帮助别人。

想要做一名优秀的职业生涯规划师除了一些能力、资质方面的要求，更重要的是对这份职业的热爱，和愿意投入这份事业的热诚。如果你基本具备或者已经具备了上述大部分的条件，那么，就快准备接受职业规划师的专业培训吧，它将帮你畅想美好人生。

理财职业人员

简介

理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

职业背景

随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师（CFP）是一种权威理财规划职称。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。

如今,理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，二是成为专业理财规划师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。而且理财规划师将首先出现在各大银行、保险公司等金融机构，当发展到一定阶段后，理财规划部门将独立于各个金融公司，像律师事务所、会计师事务所一样成为专门机构。

工作内容

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。

4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。

5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。

6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。

7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。

8.合意的财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代际相传。

国家级认证

随着经济的发展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。在这种背景下，为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业发展前景。但由于缺乏统一的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认证与培训，考试与培训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的健康发展。为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试（即国家理财规划师），并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。

国家级认证特点

国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、本土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。本土化是指，国家理财规划师立足于中国本土现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。

国家级级别

国家理财规划师共分三级：

国家职业资格三级，助理理财规划师

国家职业资格二级，理财规划师

国家职业资格一级，高级理财规划师

只启动了国家职业资格三级与二级的认证。

考试与培训

国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在5月与11月。

国家理财规划师并不要求强制培训，对于工作年限达到直接报考要求者，可不参加培训，直接进行考试，具体信息请参考考试申报条件。但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验，参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。对于需要培训的考生，《理财规划师职业国家标准》规定：助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训；理财规划师的培训时间应不少于120标准学时，高级理财规划师应不少于100标准学时。

职业前景

从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法；另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。

城市职业人员

简介

城市规划师是指经全国统一考试合格，取得《城市规划师执业资格证书》并经注册登记后，从事城市规划业务工作的专业技术人员。1999年，依据《人事部、建设部关于印发〈注册城市规划师执业资格制度暂行规定〉及〈注册城市规划师执业资格认定办法〉的通知》（人发〔1999〕39号），国家开始实施城市规划师执业资格制度。2000年2月，人事部、建设部下发了《人事部、建设部关于印发〈注册城市规划师执业资格考试实施办法〉的通知》（人发〔2000〕20号），2001年5月人事部、建设部办公厅下发了《关于注册城市规划师执业资格考试报名条件补充规定的通知》（人办发〔2001〕38号）。考试工作由人事部、建设部共同负责，日常工作委托全国城市规划执业制度管理委员会办公室承担，具体考务工作委托人事部人事考试中心组织实施。考试每年举行一次，考试时间一般安排在10月中旬。原则上只在省会城市设立考点。

报考条件

凡在建设部批准的、具有城市规划工作资质的单位从事城市规划工作的专业技术人员，且符合下列条件之一者，均可申请参加注册城市规划师执业资格考试：

（一）1980年底前取得城市规划专业中专学历，从事城市规划工作满15年。

（二）1982年底前取得非规划专业大专学历，从事城市规划工作满10年。

（三）取得城市规划专业大专学历，并从事城市规划工作满6年。

（四）取得城市规划专业大学本科学历，并从事城市规划工作满4年；或取得城市规划相近专业大学本科学历，并从事城市规划工作满5年。

（五）取得通过评估的城市规划专业大学本科学历，并从事城市规划工作满3年。

（六）取得城市规划相近专业硕士学位，并从事城市规划工作满3年。

（七）取得城市规划专业硕士学位或相近专业博士学位，并从事城市规划工作满2年。

（八）取得城市规划专业博士学位，并从事城市规划工作满1年。

（九）免试条件

1、在《注册城市规划师执业资格制度暂行规定》下发之日前（即1999年4月7日前），已受聘担任高级专业技术职务并具备下列条件之一者

（1）1987年以前（含1987年），取得城市规划专业硕士学位，从事城市规划工作满10年或取得相近专业硕士学位，从事城市规划工作满12年。

（2）1984年以前（含1984年），取得城市规划专业大学本科学历，从事城市规划工作满15年或取得相近专业大学本科学历，从事城市规划工作满17年。

2、具备下列条件之一者，可免试《城市规划原理》和《城市规划相关知识》两个科目，只参加《城市规划管理与法规》和《城市规划实务》两个科目的考试：

（1）1970年底前，取得城市规划专业大专学历，从事城市规划工作累计满15年；或非规划专业大专学历，从事城市规划工作累计满20年。

（2）1970年底前，取得城市规划专业中专学历，从事城市规划工作累计满20年；或非规划专业中专学历，从事城市规划工作累计满25年。

上述报考条件中有关学历的要求是指经国家教育行政主管部门承认的正规学历或学位；从事城市规划专业工作年限是指取得规定学历前、后从事该项工作时间的总和，其截止日期为2006年年底。

（十）根据人事部《关于做好香港、澳门居民参加内地统一举行的专业技术人员资格考试有关问题的通知》（国人部发〔2005〕9号）文件精神，自2005年度起，凡符合注册城市规划师执业资格考试有关规定的香港、澳门居民，均可按照规定的程序和要求，报名参加相应专业考试。城市规划图

报名时间及方法

报名时间为每年的5月份（以当地人事考试部门公布的时间为准）。

报考者由本人提出申请，经所在单位审核同意后，携带有关证明材料到当地人事考试管理机构办理报名手续。党中央、国务院各部门、部队及直属单位的人员，按属地原则报名参加考试。

注册管理

城市规划师执业资格考试合格者，由各省、自治区、直辖市人事（职改）部门颁发人事部统一印制的、人事部与建设部用印的中华人民共和国《注册城市规划师执业资格证书》。该证书在全国范围内有效。

取得《注册城市规划师执业资格证书》者，须按规定向所在省（区、市）城市规划主管部门申请注册，城市规划师注册有效期为3年。有效期满前3个月，持证者须按规定到注册机构办理再次注册手续。

期刊杂志

基本简介

顾问单位：中国城市规划协会

主管单位：广西壮族自治区住房和城乡建设厅

主办单位：广西华蓝设计（集团）有限公司

协办单位：雅克设计机构

武汉市土地利用和城市空间规划研究中心

武汉市规划设计研究院

主编：雷翔

社长：侯百镇

地址：广西南宁市华东路39号

广西花蓝设计（集团）有限公司18楼

邮政编码：530011

国际标准刊号：ISSN1006-0022

国内统一刊号：CN45-1210/TU

邮发代号：48-79

单价：16.00

定价：192.00

杂志概述

本杂志是面向国内外公开发行的国家级学术期刊，1985年创刊。本刊在内容上均衡规划理论、实践和人物三大版块内容，全面“关注城市热点、探讨规划理论，分析典型案例、总结束实践经验，传递信息动态”。同时突出“规划论坛、规划设计”（案例分析）、管理研究、规划广角、采风访谈、评论辩论、注册考评、文苑余谈等内容，加大案例介绍、国外规划和人物交流，是规划建设的决策者、管理者、规划师、建筑师，以及高校师生与科研人员的重要的资讯来源和参改读本。

收录情况

国家新闻出版总署收录、《中国学术期刊检索与评价数据规范》执行优秀奖

主要栏目

规划师论坛、规划广角、规划师笔谈、规划设计巡礼、设计研究、规划管理研究、规划评论、规划访谈。

投稿须知

1、来稿务求主题明确，观点新颖，论据可靠，论述充分，数据准确，语言精练，可读性、可借鉴性强。稿件形式采用word格式，文章篇幅以4000至6000字为宜；

2、本刊要求照片清晰、色彩饱和，尺寸一般不小于15x20cm；线条图一般以A4幅面为宜；图片电子文件分辨率应不小于150dpi；

3、所有文稿请附中、英文文题、摘要(300字以内)和关键词(3-8个)；注明作者单位、地址、邮编及联系电话，及职称、职务；

4、本刊对来稿保留修改权，有特殊要求者请事先声明；

5、本刊对所发表作品享有中文专有出版权，请勿一稿多投；

6、限于人力和财力，来稿一律不退，如三个月内未见采用通知，作者有权将稿件另行处理。

2011“规划师”论坛主题

第一期：国家战略层面的区域规划与区域发展

第二期：城市的国际化与规划的国际学习

第三期：城市规划的公共性与政策性

第四期：“十二五”规划下的城乡发展

第五期：低碳城市与规划技术创新

第六期：城市管理与规划咨询

第七期：高铁建设对城市空间结构的影响

第八期：城市公共安全规划

第九期：产（工）业园区规划与管理

第十期：综合交通枢纽规划理论与实践

规划师