2014年7月9日，央视《新闻直播间》栏目罕见地播出一则报道直指“中行公然造假洗黑钱外汇管制形同虚设”，一时间，金融业内大为吃惊。甚至，有市场人士认为此事是导致港股大跌365点的元凶，乃至是拖累A股午后跳水的诱因。当晚，据中国银行官网和其微博消息，中行针对央视等新闻媒体关于该行“优汇通”业务涉嫌造假洗黑钱一事表示，其每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险，报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符，报道与事实有出入、理解上有偏差。

基本内容

就中行“优汇通”业务而言，媒体援引所看到的“优汇通”宣介资料报道：“优汇通”业务是指，客户通过中行广东分行办理跨境人民币汇款，同时授权境外银行为其以约定汇率将该笔人民币款项兑换为指定币种、金额的外币资金，再汇至境外收款人的业务。开放的范围是以投资移民或海外购置房产为资金用途的汇款；“通过‘中银财富优汇通’服务可避免客户将超过年限额5万美元的资金通过非正规渠道进行跨境的汇款，保证客户的资金安全。”

值得注意的一点是，“优汇通”宣介资料上也明确写道，由于试点的特殊性，监管层一开始就不允许中行等试点银行公开宣传上述业务，更不许披露具体操作流程。

回应公告

中国银行在开展业务时涉及联合移民中介洗黑钱。央视在暗访中拍到，一名分支机构的业务经理拍胸脯大包大揽，称“没有什么钱是洗不出去的”。/n

现实生活中洗钱的方式多种多样，常见方式有以下几类：/n

1、现金走私。

2、将大额现金分散存入银行。

3、利用现金密集行业。

4、直接购置各种动产或不动产。

5、利用证券业和保险业洗钱。

6、利用离岸金融中心、银行保密天堂等国家和地区对个人资产过度的保密措施。

7、开展显失公平的进出口贸易，甚至注册皮包公司，开展虚拟交易。